融資策劃和投資策劃是一組在邏輯上和目的上互生互逆的，在商性思維過程中相輔相成的概念與行為， 不能孤立論述。為更適應大多數(shù)人的習慣認知，在這里仍然沿用“融資策劃”的概念，對應論述同時存在的一組策劃思維。就像商務策劃課程所要求的，任何融資策劃書都須有兩個版本：融資策劃和投資策劃一樣，只有對應整合闡述，才能更完整，更辨證。

一、融資策劃—融資方式
股權融資是指資金不通過金融中介機構，借助股票這一載體直接從資金盈余部門流向資金短缺部門，資金供給者作為所有者(股東)享有對企業(yè)控制權的融資方式。股權融資的特點：
(1)長期性。股權融資籌措的資金具有無到期日，不需歸還。
(2)不可逆性。企業(yè)采用股權融資勿須還本，投資人欲收回本金，需借助于流通市場。
(3)無負擔性。股權融資沒有固定的股利負擔，股利的支付與否和支付多少視公司的經營需要而定。

債務融資是指企業(yè)通過舉債籌措資金，資金供給者作為債權人享有到期收回本息的融資方式。相對于股權融資，它具有以下特點：
(1)短期性。債務融資籌集的資金具有使用上的時間性，需到期償還。
(2)可逆性。企業(yè)采用債務融資方式獲取資金，負有到期還本付息的義務。
(3)負擔性。企業(yè)采用債務融資方式獲取資金，需支付債務利息，從而形成企業(yè)的固定負擔。

二、融資策劃—融資策劃書
融資策劃書是公司、企業(yè)或項目單位為了達到招商融資和其它發(fā)展目標之目的，在經過前期對項目科學地調研、分析、搜集與整理有關資料的基礎上，根據(jù)一定的格式和內容的具體要求而編輯整理的一個向讀者展示公司和項目目前狀況、未來發(fā)展?jié)摿Φ臅娌牧?。融資策劃書是一份描述企業(yè)發(fā)展的文件，是企業(yè)經營者素質的體現(xiàn)，是企業(yè)擁有良好融資能力、實現(xiàn)跨越式發(fā)展的重要條件之一。完備的融資策劃書，不僅是企業(yè)能否成功融資的關鍵因素，同時也是企業(yè)發(fā)展的核心管理工具。（編輯：文琴）

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